Pourquoi Deriv a créé les options comme alternative aux CFD

En tant que responsable de l'analyse quantitative chez Deriv, je passe beaucoup de temps à analyser la façon dont nos traders interagissent avec les différents instruments financiers. Pendant des années, les contrats pour la différence (CFD) ont été les poids lourds incontestés en savoir plus sur le trading de CFD du trading de détail. Ce sont des outils fantastiques pour suivre de longues tendances et utiliser l'effet de levier.

Cependant, le trading de CFD n'est pas sans stress. La gestion de la marge, le calcul des valeurs des pips, la configuration des ordres Stop Loss et l'évitement des appels de marge peuvent rendre l'expérience de trading intense.

Nous avons rapidement réalisé que les traders avaient besoin d'une alternative — pas nécessairement un remplacement des CFD, mais un véhicule différent pour naviguer sur les marchés. C'est exactement pourquoi nous avons développé Deriv Options. Aujourd'hui, je souhaite lever le voile sur la façon dont des options spécifiques servent d'alternative distincte et pratique au trading sur marge.

La différence fondamentale : Ampleur vs Probabilité

Pour comprendre pourquoi nous avons créé notre plateforme d'options, vous devez examiner la différence fondamentale entre les deux instruments :

• Les CFD vous récompensent en fonction de l'ampleur du mouvement du marché. Votre profit ou perte est linéaire et directement lié à l'ampleur de la variation des prix.
• Les options vous récompensent en fonction de la probabilité et du temps. Vous prédisez si une condition spécifique sera remplie dans un laps de temps strictement défini, quelle que soit la distance parcourue par le prix au-delà de votre niveau d'exercice.

Voici un aperçu rapide de leur comparaison en coulisses :

Caractéristique	Trading de CFD	Deriv Options
Exposition au risque	Illimitée (nécessite des ordres Stop Loss pour être gérée)	Strictement limitée à la prime initiale payée
Moteur de profit	Distance parcourue par le prix (ampleur)	Remplir une condition spécifique avant l'expiration (temps)
Gestion du trade	Surveillance active (niveaux de marge, swaps)	Résultat fixe ou sortie anticipée sans limites de marge

La boîte à outils Options : Trouver le bon instrument Outils de trading d'options

Nous n'avons pas créé un seul type d'option, car les marchés ne se comportent pas d'une seule manière. Nous voulions offrir aux traders une suite de mécanismes capables de cibler des conditions de marché spécifiques avec lesquelles les CFD ont généralement des difficultés. Voici un aperçu de trois de nos offres principales et de la logique qui les sous-tend :

1. Hausse/Baisse : Le standard directionnel

Il s'agit de l'option digitale fondamentale. Vous prédisez simplement si le marché sera strictement supérieur ou inférieur à votre prix d'entrée à une heure d'expiration spécifique.

• L'angle alternatif aux CFD : Avec un CFD, un léger mouvement de prix en votre faveur génère un petit profit. Avec une option Hausse/Baisse, tant que vous avez raison sur la direction au moment exact de l'expiration, vous recevez l'intégralité du paiement prédéterminé, même si le marché n'a bougé que d'un seul pip. Elle est conçue pour un biais directionnel précis et limité dans le temps.

2. Accumulators : Tirer profit des marchés calmes

Les CFD nécessitent de la dynamique pour générer des rendements. Si un marché consolide ou évolue sans tendance, les traders sur marge traditionnels restent les bras croisés. Nous avons créé les Accumulators pour résoudre ce problème.

• L'angle alternatif aux CFD : Avec un Accumulator, votre profit potentiel augmente en continu (tick par tick) tant que le prix de l'actif sous-jacent reste dans une fourchette prédéfinie. Vous pouvez clôturer le trade à tout moment pour garantir vos gains accumulés, mais si le prix atteint la barrière supérieure ou inférieure, la mise est perdue. Cela transforme un marché plat et sans tendance en un environnement activement tradable.

3. Multipliers : L'approche hybride

S'il y a un produit que nous avons créé spécifiquement pour combler le fossé entre les CFD et les options, ce sont les Multipliers. Ils offrent le potentiel de hausse amplifié d'un CFD à effet de levier, mais avec le risque de baisse strictement défini d'une option.

• L'angle alternatif aux CFD : Lorsque vous tradez un Multiplier, votre profit est basé sur l'ampleur du mouvement des prix (tout comme un CFD), multiplié par un facteur de votre choix. Cependant, il n'y a aucun appel de marge. Le maximum absolu que vous pouvez perdre est votre mise initiale. Cela permet aux traders de poursuivre les tendances prolongées du marché qu'ils apprécient avec les CFD, sans l'exposition au risque illimitée qui les empêche de dormir.

L'approche pragmatique : les CFD sont-ils obsolètes ?

Absolument pas.

Si vous êtes un trader de tendance cherchant à profiter d'un mouvement de prix massif sur plusieurs jours, les CFD restent l'outil supérieur. Parce que les options ont une expiration fixe (ou une condition de barrière), vous pouvez avoir raison à 100 % sur la direction générale du marché, mais perdre tout de même le trade si vous vous trompez sur le timing ou la volatilité à court terme. Les options exigent de la précision avec les délais, tandis que les CFD vous offrent la flexibilité de conserver une position aussi longtemps que votre marge le permet.

Nous ne considérons pas Deriv Options comme un remplacement de nos offres de CFD telles que Deriv MT5. Nous les voyons plutôt comme un outil complémentaire. Elles constituent une alternative pour les traders cherchant à plafonner strictement leur risque, à trader des pics de dynamique à court terme avec les Accumulators ou à tirer parti des marchés sans tendance.

En tant que broker établi depuis 26 ans, notre objectif est simplement de remplir votre boîte à outils avec des instruments fiables et transparents. Que vous optiez pour un CFD ou une option dépend entièrement de ce que fait le marché aujourd'hui.

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